[买14万元彩票洗钱]中彩票后去银行存钱，会不会被当成洗钱没收掉？

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于买14万元彩票洗钱的问题，于是小编就整理了1个相关介绍买14万元彩票洗钱的解答，让我们一起看看吧。

中彩票后去银行存钱，会不会被当成洗钱没收掉？

肯定不会了，你中彩票后去兑奖，肯定要实名登记！确认彩票为真！登记完后在上教百分之二十个人所得税！这些都会留有底。存钱肯定不会被当洗钱了

另外话说，你是以前收过非法所得？还是中奖了[抠鼻][抠鼻][抠鼻]如果是前者，过去了就过去了，以后别再干就好；如果是后者，那么恭喜你，运气真好[灵光一闪][灵光一闪][灵光一闪]

领取奖金根本就不会给现金，都是转账，在转账的过程中，会有转账备注的，你的奖金进入你的账户，什么渠道来的，已经标注的很清楚了，还怕什么！担心的是你什么时候能中彩票！

国家对于洗钱这类违法犯罪活动的打击力度是很大，对于大额转账、大额存取款等交易会进行日常监控，特别是对与收入不相符的大额交易尤为关注，甚至有可能上报央行可疑交易系统，银行卡也有被列为异常状态并暂停交易的可能。

彩票中大奖是意外收入，平时的收入大概率没有这么多，去银行存如此巨额的资金肯定与收入状况不匹配。对于这种情况，银行会以反洗钱的理由没收掉奖金吗？或者会上报央行吗？

可以肯定的一点是不会，这并非是银行出于揽储的需要，更不是银行失职，而是与兑奖的过程和奖金的支付形式有关：

我们在购彩过程中一般只中过5元、10元的小奖，这类小奖只需凭彩票到彩票站兑奖就可以了，彩票站老板在核实彩票真实无污损后会以现金或转账的形式支付给我们。

但是对于大奖，特别是几十万几百万的一二等奖，兑奖并非是在彩票站就能完成的。根据中奖等级，兑现奖金需要中奖者凭彩票和身份证到省彩票中心或者市彩票中心兑换，而且奖金的支付形式也不是现金或转账，而是一张现金支票。

兑现大额奖金的过程比较繁琐，彩票中心的工作人员会让大奖得主先填写一份表格，表格信息包括身份信息、中奖金额等；然后工作人员会反复勘验彩票的真伪，兑奖前一般会询问要不要为福利事业做点贡献（捐款），对于单注1万元以上的还要代扣代缴20%的个人所得税。

以上步骤都完成之后，银行会开具一张现金支票，这张现金支票就是扣除个人所得税后应得的奖金。不要小看这张现金支票，正是因为它的存在，银行才不会“起疑”：

拿到现金支票并不意味着中奖者已经拿到奖金了。现金支票开出来后，只代表奖金已经进入到银行的公户里了，中奖者要想拿到奖金还需要带着现金支票、身份证等证件到对应的银行办理存款或取款业务。

为什么银行不会以洗钱的嫌疑没收或者上报央行呢？答案就在这张小小的现金支票上：

没见过现金支票的朋友可能不知道，现金支票有“7要素”，即出票日期、小写金额、大写金额，还有就是至关重要的付款人、用途、出票人账号和印鉴。

当银行工作人员拿到这张支票之后，看到“用途”、“印鉴”这两个要素之后，很容易就明白此款项是中奖而来，属于合法的收入来源，自然就不会没收或者上报央行。相反，银行还会热情的向大奖得主推介各种理财产品、VIP客户服务项目等等。

银行在拿到现金支票和身份证后会将奖项打到大奖得主的同行银行卡中，这才算正式完成了兑奖过程。接下怎么处理这笔钱就完全由大奖得主自己决定了，可以选择取款、定存，也可以选择购买各种理财产品，还可以买房买车、消费。

综上来说，一张小小的现金支票上涵盖了“用途”、“出票人”、“印鉴”等关键信息，这些信息可以证明收入来源是合情合理合法的，因此并不用担心银行会以反洗钱的嫌疑将钱没收。

再说银行也不是执法机构，自然也就没有没收的权利，最多就是上报央行大额交易和可疑交易系统，但彩票中奖属于合法收入，银行没有必要这么做。

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这个不会，本人曾经中出过特等奖一次(白激动一次，那期中的人太多，特等奖才3000多，从哪以后彩票规则变了)，那时特等奖需要去省会兑奖，到地方验身份，彩票真假，填写表格，彩票中心会给你一张支票，需要你自己去银行兑换，钱多可以直接存在银行。我的太少直接取出来了。我可怜的特等奖啊[捂脸]

这个不可能吧，中了彩票都是给你一张支票，然后你去存兑的，给你的金额是缴纳过20%税款后的金额，怎么可能会被当成洗钱没收掉呢？现在我国人民银行有规定就是多少金额以上的存兑业务会受到央行的监管，没问题的就不会没收，而且有问题的那叫冻结，不会无缘无故的没收，不然就是无法可依！比如说你突然存入大笔金额，像你说的中彩票的收入，都是由省福彩中心或者体彩中心开出的支票，那就是说明这笔钱的来源地是有迹可循的，可以被追溯到，但是你要是普通老百姓突然存入这么多钱，无迹可寻，那么首先要追溯，没有任何问题也不会没收你的钱，是否是犯罪收入、是否有缴纳个人所得税，有问题的话相关单位会找你的！

到此，以上就是小编对于买14万元彩票洗钱的问题就介绍到这了，希望介绍关于买14万元彩票洗钱的1点解答对大家有用。